基金基礎(chǔ)知識中,怎么區(qū)分高效監(jiān)管和審慎監(jiān)管原則的區(qū)別?

老師,請問怎么區(qū)分高效監(jiān)管和審慎監(jiān)管原則的區(qū)別啊

李同學(xué)
2021-10-02 18:46:54
閱讀量 309
  • 蘇老師 高頓財(cái)經(jīng)研究院老師
    思敏捷 博學(xué) 文爾雅 專業(yè) 干練
    高頓為您提供一對一解答服務(wù),關(guān)于基金基礎(chǔ)知識中,怎么區(qū)分高效監(jiān)管和審慎監(jiān)管原則的區(qū)別?我的回答如下:

    所謂高效監(jiān)管,是指基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo),而且還要通過基金監(jiān)管活動促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管,又不能束縛基金行業(yè)和基金市場的活力。

    審慎監(jiān)管,也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”,其精髓在千金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施,以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項(xiàng)監(jiān)管原則,旨在通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系,維護(hù)投資人或者存款人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心。


    以上是關(guān)于基礎(chǔ),基金基礎(chǔ)知識相關(guān)問題的解答,希望對你有所幫助,如有其它疑問想快速被解答可在線咨詢或添加老師微信。
    2021-10-03 17:22:01
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其他回答

  • J同學(xué)
    宏觀審慎政策和宏觀審慎監(jiān)管的區(qū)別
    • 張老師
      宏觀審慎政策:
      1、對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)征稅。
      2、加強(qiáng)對金融創(chuàng)新的監(jiān)管考慮到中國銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀,若要控制系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn),限制銀行資產(chǎn)規(guī)模和降低可替代性的途徑并不可取,最有效的方法是降低系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度。
      在目前的貨幣政策不改變其總量調(diào)節(jié)基礎(chǔ)的情況下,貨幣政策和宏觀審慎監(jiān)管擁有不同的政策目標(biāo)和政策工具,而且兩者難以相互替代,因此加強(qiáng)貨幣政策與宏觀審慎監(jiān)管之間的配合就顯得非常必要。事實(shí)上,中央銀行所面臨的核心問題不是徘徊于物價穩(wěn)定與金融穩(wěn)定之間的取舍關(guān)系,而是如何在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定與未來的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定之間做出決策,即政策的實(shí)施必須通過對物價穩(wěn)定和金融失衡的雙重視角來全面評估經(jīng)濟(jì)狀況。當(dāng)經(jīng)濟(jì)過熱跡象出現(xiàn)時,如果貨幣政策仍然寬松,則任何后續(xù)的宏觀審慎工具都難以奏效。換言之,宏觀審慎監(jiān)管的結(jié)構(gòu)性調(diào)節(jié)優(yōu)勢必須以適當(dāng)?shù)呢泿趴偭空{(diào)節(jié)為基礎(chǔ)。

      宏觀審慎監(jiān)管是為了維護(hù)金融體系的穩(wěn)定,防止金融系統(tǒng)對經(jīng)濟(jì)體系的負(fù)外部溢出而采取的一種自上而下的監(jiān)管模式。
      兩者的主要區(qū)別為監(jiān)管是根本,政策是要隨著局勢的變化而進(jìn)行周期性的改變。
  • d同學(xué)
    基金銀行托管和監(jiān)管有什么區(qū)別
    • 張老師
      資金監(jiān)管較常見于商品房交易中,尤其是預(yù)售房和二手房資金監(jiān)管,銀行是賣方(開發(fā)商、房產(chǎn)中介等)和買方(購房者)之外的第三者,對于資金用途存在“監(jiān)督“職責(zé),賣方使用資金需符合資金監(jiān)管合同所約束的條件以及房管部門的政策。一般接洽的部門為零售銀行部(個人金融部)。該類業(yè)務(wù)不需要監(jiān)管部門特批。
      而資產(chǎn)托管則主要是根據(jù)委托,對受托資產(chǎn)履行資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)估值、會計(jì)核算、投資監(jiān)督、信息披露的職責(zé),受托資產(chǎn)包括企業(yè)年金、投資基金、社?;?、理財(cái)產(chǎn)品、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資金、qfii資產(chǎn)等,一般委托人為甲方,受托人(銀行)為乙方。國有大型商業(yè)銀行和不少股份制商業(yè)銀行都設(shè)置了資產(chǎn)托管部專門負(fù)責(zé)此類業(yè)務(wù),但也需要業(yè)務(wù)部門(對公、同業(yè))的配合。該類業(yè)務(wù)需要銀監(jiān)、證監(jiān)等部門批準(zhǔn)。
      另外,還有一個類似:第三方存管。主要是和證券公司的合作,證券公司保管投資者的投資證券,銀行保管投資者的結(jié)算資金,這筆資金屬于投資者,券商無法動用,萬一券商破產(chǎn),銀行也能保障這筆資金。該業(yè)務(wù)涉及到同業(yè)部門,并且需要證監(jiān)部門批準(zhǔn)。
  • 阮同學(xué)
    基金監(jiān)管的原則有哪些?
    • A老師
      基金的監(jiān)督管理原則:
        1、先提后用:指各項(xiàng)專用基金必須根據(jù)規(guī)定的開源渠道,在取得資金以后才能安排使用。
        2、專設(shè)賬戶:指各項(xiàng)專用基金應(yīng)單獨(dú)設(shè)賬戶進(jìn)行管理和核算。
        3、??顚S茫褐父鞣N專用基金都要按規(guī)定用途和使用范圍安排開支,支出不得超出資金規(guī)模,保證基金使用合理、合法。
      基會監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān),其成立由法律規(guī)定,其職權(quán)也是由法律所賦予的,兇此,基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。
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