基金法律法規(guī)基礎(chǔ)知識-基金交易
1.某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為(　)?！具x自基金從業(yè)題庫-章節(jié)試題】
A.85 671.15
B.85 671.25
C.85 671.35
D.85 671.45
答案：D
解析：按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費用及認(rèn)(申)購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率100 000÷(1+1.5%))=98 522.17(元);申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=98 522.17÷1.15=85 671.45(份)。
一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點兩位以后部分舍去”的方式。
2.下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是(　)?！具x自基金從業(yè)題庫-章節(jié)試題】
A.確定價原則
B.未知價交易原則
C.金額申購原則
D.份額贖回原則
答案：B
解析：貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則，金額申購、份額贖回原則。
3.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括(　)?！具x自基金從業(yè)題庫-章節(jié)試題】
Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會
Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則
Ⅲ.隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象
Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：
其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會;其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則;其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的“ 老基金” ，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn);其四，隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。
4.ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過(　)個月?！具x自基金從業(yè)題庫-章節(jié)試題】
A.1
B.3
C.5
D.7
答案：B
解析：申購和贖回的開始時間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。
5.下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是(　)?！具x自基金從業(yè)題庫-章節(jié)試題】
A.幣種不同
B.申購和贖回登記不同
C.申購與贖回渠道不同
D.拒絕或暫停申購的情形不同
答案：C
解析：QDII 基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別：
(1)幣種。
(2)申購和贖回登記。
(3)拒絕或暫停申購的情形。