用插值法計算實際利率怎么算?

老師這個題的第一問用插值法計算實際利率怎么算,陸老師的第九章介紹插值法我聽了好幾遍我也不會做,課上是有五個已知數(shù),三個已知數(shù)加兩個配套的利率,但是這個題只有三個已知數(shù),有沒有更好的方法計算或者這個怎么算啊。

溫同學
2020-05-10 14:47:00
閱讀量 279
  • 劉老師 高頓財經(jīng)研究院老師
    循循善誘 潛移默化 和藹可親 勤勤懇懇
    高頓為您提供一對一解答服務,關于用插值法計算實際利率怎么算?我的回答如下:

    勤奮的同學你好~

    插值法其實可以簡單的去理解(左右對應):

    左邊(r-小利率)/(大利率-小利率)=(實際價值1169.74-小利率算出的價值)/(大利率對應的價值-小利率對應的價值)~

    然后根據(jù)上述公式左右對應的關系,這樣計算也不容易出錯哦~

    希望老師的解答對你有幫助~有問題可以繼續(xù)溝通哦~

    每天進步一點點~早日成為持證CPAer~


    以上是關于公式,插值法公式相關問題的解答,希望對你有所幫助,如有其它疑問想快速被解答可在線咨詢或添加老師微信。
    2020-05-10 18:01:00
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    溫同學學員追問
    但是老師,此題已知的只有一個票面利率呀?要是還有一個利率我就知道套公式啦,就是只有一個利率不知道怎么套公式
    2020-05-10 21:24:00
  • 王老師 高頓財經(jīng)研究院老師

    另一個值要自己代入利率去算。比如,低于票面利率的一個數(shù),9%,代入算出新的價格,這樣就出現(xiàn)了另一個利率和價格。

    2020-05-11 13:15:00
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    溫同學學員追問
    但是9%對應的價值怎么計算呢?題目沒有給到你百分之九的價值,老師麻煩您給我說一下,你假設出來的計算過程
    2020-05-11 20:02:00
  • 葉老師 高頓財經(jīng)研究院老師

    因為債券的發(fā)行方是溢價發(fā)行的(收到的錢比票面多),所以實際利率肯定是比票面利率更低的,所以先假設是9%(一個比10%小的利率)

    2020-05-11 21:10:00
  • 收起
    溫同學學員追問
    這個題好像跟講義上的例題很像,剛剛重新聽了小節(jié)的錄播,就是得先確定是不是比那個利率大還是小,再根據(jù)得到的現(xiàn)金流來倒算利率是吧,然后挨個測試,知道符合現(xiàn)金流的配套利率
    2020-05-11 21:16:00
  • 王老師 高頓財經(jīng)研究院老師

    勤奮的同學,你好~

    這道題你知道的現(xiàn)值是1169.74,你要求的是這個利率對應的實際利率。

    你知道債券未來的現(xiàn)金流量,本金和利息,都是知道的。

    同時,題目給了5%和7%的現(xiàn)值系數(shù),你將這兩個利率和現(xiàn)值系數(shù)帶進去,又可以得到兩個現(xiàn)值金額,就可以用插值法計算實際利率了。

    希望老師的解答能幫助你理解!

    務必注意防護,少出門、多學習哦~

    我們共克時艱,加油?。?!


    祝同學和家人們健健康康!


    2020-05-12 09:42:00
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其他回答

  • 家同學
    插值法計算實際利率
    • L老師
      插值法又稱"內插法",是利用函數(shù)f (x)在某區(qū)間中插入若干點的函數(shù)值,作出適當?shù)奶囟ê瘮?shù),在這些點上取已知值,在區(qū)間的其他點上用這特定函數(shù)的值作為函數(shù)f (x)的近似值,這種方法稱為插值法。如果這特定函數(shù)是多項式,就稱它為插值多項式。
      實際利率是要用內插法(又叫插值法)計算的。
      “內插法”的原理是根據(jù)比例關系建立一個方程,然后,解方程計算得出所要求的數(shù)據(jù)。例如:假設與a1對應的數(shù)據(jù)是b1,與a2對應的數(shù)據(jù)是b2,現(xiàn)在已知與a對應的數(shù)據(jù)是b,a介于a1和a2之間,則可以按照(a1-a)/(a1-a2)=(b1-b)/(b1-b2)計算得出a的數(shù)值,會計考試時如用到年金現(xiàn)值系數(shù)及其他系數(shù)時,會給出相關的系數(shù)表,再直接用內插法求出實際利率。
      例如:假設每年初存入10000元,共計存款5次,每年復利一次,第5年末可以一次性取出60000元,要求計算存款利率。
      解答:
      10000×[(f/a,i,5+1)-1]=60000
      (f/a,i,5+1)=6.0+1
      即:(f/a,i,6)=7.0
      查年金終值系數(shù)表可知:
      (f/a,6%,6)=6.9753
      (f/a,7%,6)=7.1533
      利用內插法可知:
      解方程得到:i=6.14%
  • 滿同學
    怎么用插值法計算債權投資實際利率
    • 封老師
      關系是, 現(xiàn)值=年金*年金現(xiàn)值系數(shù) 寫出三個式子 P(已知)=A*(P/A,i未知,n已知) 然后代入具體的i,逐步測試,直到算出的P接近已知的P,并且選出兩個P,一個大于已知P,一個小于已知P 然后
    • 滿同學
      然后通過線性關系y=ax+b的原理算出i 比如現(xiàn)值是1000,利率i未知 假如i=9%,算出現(xiàn)值為1010,假如i=10%,算出現(xiàn)值為990 那么就有線性等式(1010-1000)/(9%-i)=(1010-990)/(9%-10%)
    • 封老師
      那年利息呢
    • 滿同學
      一樣的啊,逐步代入r,直到結果接近于已知初始計量金額
  • E同學
    利用插值法算實際利率的應該怎么算啊
    • 韓老師
      同學你好,看以下這個例題。實際利率是指使未來現(xiàn)金流入現(xiàn)值=未來現(xiàn)金流出現(xiàn)值的利率。 例如,現(xiàn)在花了1000元購買一份5年期面值為1250的債券,票面利率5.9%每年付息一次,到期還本。 那么設利率為R,未來現(xiàn)金流入現(xiàn)值=59*(P/A,R,5)+1250*(P/F,R,5),現(xiàn)金流出現(xiàn)值就是現(xiàn)在支付的價格1000。使兩個相等求R。59*(P/A,R,5)+1250*(P/F,R,5)=1000;逐個測算R,使得一個值要大于1000,另一個值要小于1000,再用插值。 當R=9%時,59*(P/A,9%,5)+1250*(P/F,9%,5)=1035.617; 當R=12%時,59*(P/A,12%,5)+1250*(P/F,12%,5)=921.93; 1035.617 9% 1000 R 921.93 12% (1035.617-1000)/(1035.617-921.93)=(9%-R)/(9%-12%) 解方程,算出R=10%。 等式兩邊的分子分母括號里的數(shù)值,分別對應相應的利率。
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