深度了解證券公司業(yè)務(wù)部門（后臺(tái)業(yè)務(wù)部門）
　　對(duì)于眾多考過(guò)證券從業(yè)資格或入門資格的考生來(lái)說(shuō)，進(jìn)入證券公司將是以后的就業(yè)方向。那么，對(duì)于證券公司業(yè)務(wù)部門你了解多少呢，你知道證券公司部門是怎么分類的嗎？下面讓高頓網(wǎng)校小編帶你一起深度了解證券公司業(yè)務(wù)部門中的后臺(tái)業(yè)務(wù)部門。
　　一、序
　　自研究生畢業(yè)起，就一直在證券行業(yè)轉(zhuǎn)，券商呆過(guò)，基金公司呆過(guò)，也在市場(chǎng)其他機(jī)構(gòu)呆過(guò)，一共10年多了。所以不敢說(shuō)十分了解，但是可以算是過(guò)遍千帆了。證券公司業(yè)務(wù)部門可以分為前臺(tái)業(yè)務(wù)部門、中臺(tái)業(yè)務(wù)部門和后臺(tái)業(yè)務(wù)部門。下面我們講講后臺(tái)業(yè)務(wù)部門。
　　二、后臺(tái)部門
　　說(shuō)起后臺(tái)，有些人就比較泄氣，感覺在證券公司搞后臺(tái)沒啥前途。
　　未必如此，我先提兩個(gè)，一個(gè)是清算托管部，一個(gè)是信息技術(shù)。
　　清算托管呢，本來(lái)證券公司是沒有的，都在財(cái)務(wù)部進(jìn)行。證券公司綜合治理期間，證監(jiān)會(huì)提出五項(xiàng)內(nèi)控的要求，其中就要求客戶交易結(jié)算資金必須有單獨(dú)的部門進(jìn)行托管。這才有了清算托管部。簡(jiǎn)單的說(shuō)，公司自有的資金由財(cái)務(wù)部進(jìn)行管理，而客戶交易結(jié)算資金(也就是客戶保證金)并不屬于公司的財(cái)產(chǎn)，雖然還在表內(nèi)，但是是破產(chǎn)隔離的。既然不屬于公司財(cái)產(chǎn)，公司就要單獨(dú)另設(shè)一個(gè)部門來(lái)進(jìn)行管理和清算。
　　清算托管的職責(zé)，說(shuō)白了，就是把客戶交易的錢和券算清楚，根據(jù)證券交易所和證券登記結(jié)算公司(早期PROP平臺(tái)、IST平臺(tái)，加上中債登、上清所)發(fā)過(guò)來(lái)的交易數(shù)據(jù)，根據(jù)交易系統(tǒng)和資產(chǎn)管理系統(tǒng)的交易數(shù)據(jù)，把錢券交割好，把產(chǎn)品的估值計(jì)算好，和托管行進(jìn)行核對(duì)，完成資金劃付。就以集中交易清算為例，先把幾個(gè)數(shù)據(jù)往里面一丟，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)匹配結(jié)果，做一級(jí)清算，然后做二級(jí)清算(現(xiàn)在沒有了，二級(jí)清算是總部對(duì)營(yíng)業(yè)部清算)，三級(jí)清算(營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶清算)。這樣一級(jí)一級(jí)的，最終把你買的股票和你扣的錢對(duì)起來(lái)。這還只是集中交易哦，如果場(chǎng)外呢，買開放式基金呢?如果場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外都有的ETF呢?所以這工作并不簡(jiǎn)單。
　　清算托管一般要求計(jì)算機(jī)，財(cái)務(wù)類人員(很多人員是原先營(yíng)業(yè)部的電腦部經(jīng)理，抽調(diào)過(guò)來(lái)的)，看起來(lái)是純后臺(tái)，但是從目前的情況看，OTC市場(chǎng)的興起讓它逐漸成為中臺(tái)甚至前臺(tái)。OTC是場(chǎng)外交易市場(chǎng)，也就是說(shuō)對(duì)不在交易所內(nèi)掛牌的產(chǎn)品進(jìn)行轉(zhuǎn)讓和流動(dòng)。比如說(shuō)，你買了個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，本來(lái)半年開放申購(gòu)贖回一次，你中途要用錢?沒門。但是有了OTC，你就可以掛牌轉(zhuǎn)讓給其他需要的人。
　　此外，證監(jiān)會(huì)現(xiàn)在允許私募基金申請(qǐng)公募資格，申請(qǐng)公募資格就必須要有基金托管的部門或者外包。而券商的清算托管部剛好就可以提供這樣的職責(zé)，也就是說(shuō)可以給眾多的公募基金提供清算托管服務(wù)。既然有服務(wù)了，那就可以收錢了。收了錢，那肯定算業(yè)務(wù)部門拉。
　　信息技術(shù)呢，從意義來(lái)說(shuō)是證券公司核心之一。證券公司開業(yè)經(jīng)營(yíng)，無(wú)非就是人、財(cái)、系統(tǒng)齊全就可以了。所有的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)流都依賴信息系統(tǒng)，證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)控制也依賴于信息系統(tǒng)。比如招行十多年前，通過(guò)實(shí)現(xiàn)了一卡通，全國(guó)網(wǎng)點(diǎn)通存通兌，一下子異軍突起，而工商銀行，目前還只能實(shí)現(xiàn)異地存折的同存不通兌，也就是你可以往異地存折打錢，但是異地存折在本地不一定能取到錢。但是搞系統(tǒng)畢竟是花錢啊，雖然比起銀行來(lái)說(shuō)，那錢是九牛一毛。但是大點(diǎn)的證券公司一年花個(gè)幾億在系統(tǒng)建設(shè)上是很正常的。(跟交易所、登記公司通訊線路，跟營(yíng)業(yè)部通訊線路、網(wǎng)上交易、災(zāi)備系統(tǒng)、集中交易系統(tǒng)、資產(chǎn)管理系統(tǒng)、清算系統(tǒng)、風(fēng)控系統(tǒng)、估值系統(tǒng)、OA系統(tǒng)哪個(gè)不是幾百萬(wàn)建起來(lái)的)
　　如招商銀行這種有遠(yuǎn)見的公司并不多啊。所以花了錢見不到明顯的回報(bào)，公司當(dāng)然不樂意。但是因?yàn)槿绻畔⑾到y(tǒng)出事故，證監(jiān)會(huì)要給扣分，公司要多交錢，加上證監(jiān)會(huì)經(jīng)常要求建這系統(tǒng)、那監(jiān)控的(還好，證監(jiān)會(huì)不會(huì)指定廠商，這點(diǎn)比某些無(wú)恥的部委好太多了)。所以公司也只有很痛苦地投錢加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)和安全了。
　　但是我覺得兩個(gè)事情可能讓信息技術(shù)開始賺錢了。*9，還是私募基金申請(qǐng)公募資格。申請(qǐng)公募資格要有符合條件的信息系統(tǒng)或者外包。因此券商信息技術(shù)部可以提供外包了，雖然我沒測(cè)算過(guò)比例，但是至少有錢可以拿了吧。第二，大數(shù)據(jù)。大數(shù)據(jù)可以說(shuō)是數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、數(shù)據(jù)挖掘的一種業(yè)務(wù)突破，它通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)的分析，分析了看起來(lái)兩個(gè)沒有關(guān)聯(lián)信息的因果關(guān)系，給公司提供了業(yè)務(wù)支持的依據(jù)。所以可以比較現(xiàn)實(shí)的看到系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)的支持。
　　信息技術(shù)人員要懂業(yè)務(wù)，才可能實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，比如做集中交易的，可能去經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)了，比如做量化投資的，直接到公司投資部了。如果默默的做一些和公司業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的事情，那就比較苦逼了。
　　如果說(shuō)清算托管、信息技術(shù)今后幾年無(wú)法賺錢，那就還是和其他后臺(tái)部門一樣，拿公司的平均獎(jiǎng)金。
　　其他后臺(tái)部門，說(shuō)的是其他公司都有的：辦公室、財(cái)務(wù)、人力資源、內(nèi)部審計(jì)等等。沒啥特別的，就不多說(shuō)了。
　　以上就是我個(gè)人對(duì)證券公司各部門的分析，有些話不一定準(zhǔn)，因?yàn)槊總€(gè)公司架構(gòu)不同，業(yè)務(wù)隨時(shí)都在變化。但是大的相信不會(huì)有太多的偏差。
　　相關(guān)閱讀：深度了解證券公司業(yè)務(wù)部門之前臺(tái)部門｜中臺(tái)部門
　　如果沒進(jìn)過(guò)一個(gè)行業(yè)，相信一般了解甚少，而且容易誤導(dǎo)。比如沒在銀行從業(yè)過(guò)的人員對(duì)于銀行的概念，往往容易因?yàn)榈骄W(wǎng)點(diǎn)辦事容易與否，打呼叫中心是否能解決問題，而形成定性的思維。但是，以此就業(yè)誤導(dǎo)甚大，比如你知道民生銀行、浦發(fā)銀行的業(yè)務(wù)側(cè)重點(diǎn)在哪里么?你是否因?yàn)槠恋恼行蠱M給你幾句溫馨的問候而覺得這個(gè)銀行不錯(cuò)?一樣的道理。證券公司的營(yíng)業(yè)部也不過(guò)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)眾多網(wǎng)點(diǎn)之一，它收費(fèi)如何、服務(wù)態(tài)度如何、門面是否干凈并不能成為你到其總部從事某項(xiàng)業(yè)務(wù)的決定性因素。
　　我寫此文，是為了讓大家更全面了解證券公司業(yè)務(wù)，少被誤導(dǎo)，少被忽悠。
　　就就業(yè)來(lái)說(shuō)，如果你不是高富帥，沒有父輩的資源優(yōu)勢(shì)，如果進(jìn)了證券公司，只有默默的切合你自身專業(yè)和學(xué)歷，做好本職工作。公司招聘主管和人力資源主管不會(huì)過(guò)于走眼，給你安排過(guò)高或者過(guò)低的位置。至于別人能賺錢發(fā)達(dá)，自有其道理，所謂一命二運(yùn)三風(fēng)水四積德五讀書。
　　三、就業(yè)指導(dǎo)
　　如果沒進(jìn)過(guò)一個(gè)行業(yè)，相信一般了解甚少，而且容易誤導(dǎo)。比如沒在銀行從業(yè)過(guò)的人員對(duì)于銀行的概念，往往容易因?yàn)榈骄W(wǎng)點(diǎn)辦事容易與否，打呼叫中心是否能解決問題，而形成定性的思維。但是，以此就業(yè)誤導(dǎo)甚大，比如你知道民生銀行、浦發(fā)銀行的業(yè)務(wù)側(cè)重點(diǎn)在哪里么?你是否因?yàn)槠恋恼行蠱M給你幾句溫馨的問候而覺得這個(gè)銀行不錯(cuò)?一樣的道理。證券公司的營(yíng)業(yè)部也不過(guò)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)眾多網(wǎng)點(diǎn)之一，它收費(fèi)如何、服務(wù)態(tài)度如何、門面是否干凈并不能成為你到其總部從事某項(xiàng)業(yè)務(wù)的決定性因素。
　　我寫此文，是為了讓大家更全面了解證券公司業(yè)務(wù)，少被誤導(dǎo)，少被忽悠。
　　就就業(yè)來(lái)說(shuō)，如果你不是高富帥，沒有父輩的資源優(yōu)勢(shì)，如果進(jìn)了證券公司，只有默默的切合你自身專業(yè)和學(xué)歷，做好本職工作。公司招聘主管和人力資源主管不會(huì)過(guò)于走眼，給你安排過(guò)高或者過(guò)低的位置。至于別人能賺錢發(fā)達(dá)，自有其道理，所謂一命二運(yùn)三風(fēng)水四積德五讀書。