并購貸款流程

2020-07-07 初級會計職稱 945人瀏覽

老師回答

申請：企業(yè)可以向銀行各級對公營業(yè)機構(gòu)提出并購貸款申請；擔(dān)任并購財務(wù)顧問參與前期盡職調(diào)查：銀行將結(jié)合企業(yè)的貸款申請，安排專業(yè)團(tuán)隊就并購交易結(jié)構(gòu)、目標(biāo)企業(yè)相關(guān)情況等方面進(jìn)行盡職調(diào)查；融資方案設(shè)計：根據(jù)企業(yè)的并購貸款需求和前期盡職調(diào)查結(jié)果，提出融資方案和相應(yīng)貸款條件；申報審批：將與企業(yè)協(xié)商一致的并購融資方案申報審批；簽訂并購貸款業(yè)務(wù)合同和提款：并購貸款經(jīng)我行審批同意后，擬訂并簽署貸款合同，落實提款先決條件后可支用貸款。

企業(yè)并購貸款的必須條件：

1、并購方企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，在本產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域技術(shù)領(lǐng)先，市場占有率名列前茅，相對收購目標(biāo)企業(yè)由絕對優(yōu)勢。

2、并購方的目的必須是為了合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并實際經(jīng)營的目標(biāo)企業(yè)，而不是僅收購目標(biāo)企業(yè)部分股權(quán)或資產(chǎn)而不能實際控制目標(biāo)企業(yè)。

3、并購交易合法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項的、應(yīng)按適用法律法規(guī)的政策要求，取得有關(guān)方面批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)。

4、與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高核心競爭能力。

5、自籌資金已足額到位。

6、提供充足的能夠覆蓋并購貸款風(fēng)險的擔(dān)保，包括但不限于資產(chǎn)抵押、股權(quán)、抵押、第三方保證以及符合法律規(guī)定的其他形式的擔(dān)保。

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