一、單選題
 
　　1．退休養(yǎng)老收入的三大來源不包括()。
　　A．企業(yè)年金
　　B．社會養(yǎng)老保險
　　C．遺產(chǎn)繼承收入
　　D．個人儲蓄投資
 
　　2．在外匯市場上，即期利率高的貨幣，其本國遠期匯率表現(xiàn)為()。
　　A．平價
　　B．貼水
　　C．不變
　　D．升水
 
　　3．甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應(yīng)于2007年8月1日交貨，乙應(yīng)于同年8月7日付款，7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財產(chǎn)狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)，遂提出終止合同，但乙未允許。基于上述因素，甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當?shù)氖?)。
　　A．甲有權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應(yīng)的擔保
　　B．甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供了相應(yīng)的擔保
　　C．甲應(yīng)按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責任
　　D．甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以僅先交會部分貨物
 
　　4．在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是()。
　　A．資產(chǎn)與負債額
　　B．客戶的投資規(guī)模
　　C．投資偏好
　　D．獎金收入
 
　　5．小王購買了A公司的新發(fā)行股票后，想將部分A公司股票賣出，他應(yīng)在()進行交易，這筆交易是在()之間進行的。
　　A．二級市場，小王和其他投資人
　　B．二級市場，小王和A公司
　　C．一級市場，小王和其他投資人
　　D．一級市場，小王和A公司
 
　　6．下列各項資產(chǎn)中，流動性最好的資產(chǎn)是()。
　　A．活期存款
　　B．債券基金
　　C．黃金基金
　　D．信托產(chǎn)品
 
　　7．理財師對客戶家庭信息進行整理后，需要對客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀進行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括()。
　　A．支出結(jié)構(gòu)分析
　　B．資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析
　　C．投資組合分析
　　D．收入結(jié)構(gòu)分析
 
　　8．商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中給客戶提供的服務(wù)不包括()。
　　A．投資建議
　　B．財務(wù)分析
　　C．儲蓄存款產(chǎn)品推介
　　D．財務(wù)規(guī)劃
 
　　9．根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第五十九條規(guī)定，“基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當堅持()原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人”。
　　A．誠實守信
　　B．專業(yè)勝任
　　C．投資人利益優(yōu)先
　　D．保守秘密
 
　　10．商業(yè)銀行利用理財顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時，不恰當?shù)男袨槭?)。
　　A．了解客戶的風險偏好
　　B．評估客戶的財務(wù)狀況
　　C．了解客戶的風險承受能力
　　D．掩飾理財產(chǎn)品的風險狀況
 
　　二、多選題
 
　　1．銀行理財業(yè)務(wù)人員在與客戶簽訂理財規(guī)劃服務(wù)合同時應(yīng)注意()。
　　A．合同簽訂完畢后，理財規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件
　　B．合同某一條款存在歧義，應(yīng)提請所在機構(gòu)的相關(guān)部門進行修改
　　C．不得向客戶提供任何虛假或誤導性信息
　　D．簽訂合同應(yīng)以所在機構(gòu)的名義，而不能以個人的名義
　　E．不得向客戶做出收益保證或承諾
 
　　2．按投資主體的不同，股票可分為()。
　　A．社會公眾股
　　B．國家股
　　C．限售股
　　D．法人股
　　E．流通股
 
　　3．根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，下列債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的權(quán)利中，可以出質(zhì)的有()。
　　A．匯票
　　B．應(yīng)收賬款
　　C．可以轉(zhuǎn)讓的基金份額
　　D．提單
　　E．可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)
 
　　4．人身保險中分紅險的收益風險來源于()。
　　A．利率的波動
　　B．保險公司制定的預(yù)定營運管理費用
　　C．保險公司制定的預(yù)定死亡率
　　D．匯率的波動
　　E．保險公司制定的預(yù)定回報率
 
　　5．債券的發(fā)行與付息方式有()。
　　A．貝占現(xiàn)發(fā)行，到期支付利息
　　B．貼現(xiàn)發(fā)行，到期支付面值
　　C．按面值發(fā)行。面值收回，期間按期支付利息
　　D．按面值發(fā)行，按本息相加額到期一次償還
　　E．定期支付利息，到期一次還本并支付最后一期利息
 
　　6．將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為4年，年利率為6％。下列表述正確的有()。(答案取近似數(shù)值)
　　A．若每季度付息一次，則4年后的本息和是6345元
　　B．在連續(xù)復利的情況下，計算其有效年利率是5．87％
　　C．以復利計算，4年后的本利和是6312元
　　D．以單利計算，4年后的本利和是6200元
　　E．若每半年付息一次，則4年后的本息和是6334元
 
　　7.胡女士躉交購買理財型保險產(chǎn)品，自己作為保險受益人，預(yù)期年化收益率為5％。胡女士將在未來20年內(nèi)可以選擇：1、每年年初獲得1萬元；2、每年不取，20年后一次性取出。則據(jù)此可推斷()。(答案取近似數(shù)值)
　　A．胡女士躉交購買理財型保險產(chǎn)品的資金是13．09萬元
　　B．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是42．31萬元
　　C．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是33．07萬元
　　D．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是34．72萬元
　　E．胡女士躉交購買理財型保險產(chǎn)品的資金是12．46萬元
 
　　8．一般情況下，銀行在進行客戶關(guān)系管理時，將理財客戶細分為()進行分層管理。
　　A．私人銀行客戶
　　B．財富管理客戶
　　C．潛在客戶
　　D．普通理財客戶
　　E．重點客戶
 
　　9．按賬戶交易性質(zhì)區(qū)分，個人外匯賬戶分為()。
　　A．境內(nèi)個人外匯賬戶
　　B．外匯結(jié)算賬戶
　　C．外匯儲蓄賬戶
　　D．資本項目賬戶
　　E．境外個人外匯賬戶
 
　　10．下列做法中違背了保險兼業(yè)代理有關(guān)規(guī)定的有()。
　　A．為提高銷售業(yè)績，降低保險費率
　　B．挪用或侵占保險費
　　C．代理再保險業(yè)務(wù)
　　D．利用職務(wù)之便引誘投保人購買指定的保單
　　E．兼作保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)
 
　　參考答案：
 
　　單選題：1C、2B、3B、4c、5A、6A、7C、8C、9C、10D
 
　　多選題：1BCDE、2ABD、3ABCD、4ABCE、5BCDE、6ACDE、7CE、8ABD、9BCD、10ABCDE