1、FRM
FRM是金融風(fēng)險(xiǎn)管理師,由GARP(全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會)進(jìn)行開發(fā)與認(rèn)證。主要考試內(nèi)容一級包含風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、估值與風(fēng)險(xiǎn)建模、金融市場與金融產(chǎn)品以及數(shù)量分析,二級包含市場風(fēng)險(xiǎn)管理與測量、信用風(fēng)險(xiǎn)管理與測量、操作風(fēng)險(xiǎn)與彈性、流動(dòng)性與資金風(fēng)險(xiǎn)測量與管理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理以及金融市場前沿話題。
想進(jìn)入保險(xiǎn)公司或想進(jìn)入金融性公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部門的小伙伴們一定要考。FRM考完之后,對于整個(gè)風(fēng)控體系內(nèi)的衡量、識別、計(jì)算和管理都會有一個(gè)非常深的理解。這對今后的相關(guān)工作幫助很大。
2、CFA
CFA是特許金融分析師,是當(dāng)今世界證券投資與管理界普遍認(rèn)可的職業(yè)??荚囍R主要由四部分內(nèi)容組成:道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、投資評估和管理的工具和因素、資產(chǎn)評估和投資組合管理投資報(bào)告。
CFA對口的其實(shí)是二級市場的投資,最終成為一個(gè)基金經(jīng)理,主要做的就是研究如何進(jìn)行資產(chǎn)的配置以及如何對接客戶等等。
1、兩個(gè)考試難度相差較大
CFA需要4年工作經(jīng)驗(yàn),3次考試,3級都一次通過的話需要2.5年時(shí)間(假設(shè)1級復(fù)習(xí)半年);而FRM(金融風(fēng)險(xiǎn)管理師)只需要2年相關(guān)經(jīng)驗(yàn),1次考試(Part1/2可以一天考完)。
所以對于理工科背景的,希望短時(shí)間內(nèi)通過一門考試來轉(zhuǎn)行/就業(yè)/證明自己的人,F(xiàn)RM的考試似乎更劃算。
但如果你符合以下三個(gè)條件:a、不在乎是否要在名片上多加三個(gè)字母b、單純想學(xué)點(diǎn)金融知識c、不想犧牲太多休閑時(shí)間,那么我推薦只考CFA Level 1--都是科普級的知識,但很全面。
如果你同時(shí)想拿下兩個(gè)證,我自己建議是考完CFA二級或者三級去考FRM一級,接著再考FRM二級。因?yàn)榭纪闏FA二三級,基本上FRM一級就是小菜一碟,沒什么難度,稍微復(fù)習(xí)一下就能過。
2.萌新階段,優(yōu)先CFA
如果是剛工作不久,也沒那么多時(shí)間準(zhǔn)備兩個(gè)證書的,可以考CFA。
在金融投資領(lǐng)域,CFA還是響當(dāng)當(dāng)?shù)恼信疲b點(diǎn)門面(名片)的一把好手,猶記得有一次參加基金的年度策略會,交換一圈名片下來,基本上各個(gè)都是CFA持證人,考證加薪也是好的。
3.知識點(diǎn)不同
-FRM偏向風(fēng)險(xiǎn)管理:定量(quantitative)的比重更大。FRM里對于市場/操作/信用風(fēng)險(xiǎn)的講解更加深入。FRM中巴塞爾協(xié)議的部分恐怕在商業(yè)銀行之外的地方無法用到,但商業(yè)銀行非常歡迎有巴塞爾協(xié)議經(jīng)驗(yàn)的人。
-CFA偏向投資:更加全面,包含F(xiàn)RM沒有的財(cái)務(wù)分析,股票投資,經(jīng)濟(jì)學(xué),職業(yè)道德等。包含的知識點(diǎn)數(shù)倍于FRM,但對于一個(gè)基金經(jīng)理,這些都是必要的知識。另外CFA里的道德部分看似雞肋,實(shí)際上卻是了解西方人職業(yè)觀很好的途徑。