牽頭行是什么

牽頭行有時又稱經(jīng)理行、主干事行等是指銀團貸款的組織者。牽頭行通常是由借款人根據(jù)貸款需要物色的實力雄厚、在金融界享有較高威望、與其他銀行有廣泛聯(lián)系的、與借款人自身關(guān)系密切的大銀行或大銀行的分支機構(gòu)。

例如，根據(jù)國際銀行學《歐洲貨幣》雜志的年度調(diào)查，在國際銀團貸款中充當牽頭行的主要是國際知名大銀行。

如大通曼哈頓銀行1998年全球范圍內(nèi)的銀團貸款中占有大約25%的市場份額，其他的如德意志銀行、花旗銀行、匯豐銀行、美林公司等都是國際銀團貸款中主要牽頭銀行。

牽頭行的作用

在銀團貸款的組織階段，牽頭行是溝通借貸雙方的橋梁，由此承擔相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)。

在銀團未組成之前，牽頭行首先接受借款人的委托，以承諾書的形式承諾為借款人物色貸款銀行，并向借款人提供貸款的基本條件，準備資料備忘錄;

在市場調(diào)查的基礎(chǔ)上，向潛在的貸款人發(fā)送資料備忘錄和邀請函，應(yīng)貸款銀行的要求負責介紹借款人的資信狀況并及時將各貸款銀行的貸款條件轉(zhuǎn)達借款人。

牽頭行對銀團的義務(wù)

牽頭行對銀團的義務(wù)主要包括兩個方面：

第一，對借款人的義務(wù)。根據(jù)借款人的授權(quán)委托書和牽頭行的承諾書的規(guī)定，為借款人物色貸款銀行、組織銀團。

第二，對貸款人的義務(wù)。主要是向貸款人如實披露借款人的全部事實真相。

國際銀團貸款根據(jù)貸款金額的大小和組織銀團的需要，可以有一個牽頭銀行，也可以有多個牽頭銀行。

但是，不管一個還是多個牽頭行，如果不兼任代理行，在銀團貸款協(xié)議簽訂后，牽頭行就成為普通的貸款銀行，和其他貸款人處于平等的地位，與借款人也僅僅是普通的債權(quán)人和債務(wù)人的關(guān)系，貸款的管理工作由代理行負責。

牽頭行的主要職責

(一)發(fā)起和籌組銀團貸款，并分銷銀團貸款份額;

(二)對借款人進行貸前盡職調(diào)查，草擬銀團貸款信息備忘錄，并向潛在的參加行推薦;

(三)代表銀團與借款人談判確定銀團貸款條件;

(四)代表銀團聘請相關(guān)中介機構(gòu)起草銀團貸款法律文本;

(五)組織銀團貸款成員與借款人簽訂書面銀團貸款協(xié)議;

(六)協(xié)助代理行進行銀團貸款管理;